6 dicas de como organizar o fluxo de caixa de seu negócio

Manter o fluxo de caixa de uma empresa organizada é o desafio para qualquer empreendedor.

Algumas conseguem controlar via softwares, outras preferem utilizar planilha de fluxo de caixa, mas o importante mesmo é ter este controle.

Acontece que, ter essa gestão financeira de um negócio é essencial para ajudar nas tomadas de decisões assertivas, evitando trabalhar com achismo e erras nos direcionamentos que visam o sucesso da companhia.

Sendo assim, este conteúdo tem por objetivo te ajudar na organização financeira da sua empresa com 6 dicas práticas de como organizar o fluxo de caixa, além de uma breve explicação sobre o que é e por que essa ferramenta é tão importante na gestão de um negócio.

O que é fluxo de caixa
De forma bem prática, considere que o fluxo de caixa é a transação financeira que passa pelo caixa de uma empresa, ou seja, ao montante de dinheiro recolhido e gasto durante um período definido, algumas vezes ligado a um projeto específico.

Sendo assim, o fluxo de caixa é um instrumento utilizado para acompanhar a situação financeira da sua empresa, baseando-se em relatórios com informações sobre toda a movimentação de dinheiro.

Com esta visão, é possível prever algumas situações financeiras e se planejar organizadamente, seja para resolver problemas, reduzir despesas, desencalhar estoques, realizar investimentos ou até solicitar empréstimos.

Além disso, há outros benefícios que uma simples planilha de fluxo de caixa pode fornecer para sua empresa. Confira a seguir mais detalhes sobre isso.

Apoio para tomada de decisão
Você com certeza sabe bem que todas as decisões na sua empresa devem ser pensadas baseadas em dados. Sendo assim, o fluxo de caixa apresenta uma série de informações para que você defina suas ações assertivamente e bem estruturada.

A planilha de fluxo de caixa permite visualizar o financeiro da empresa e, assim, enxergar quais as necessidades e resultados devem ser melhorados.

Redução de gastos
Entender em quais situações ocorrem os gastos é ideal para conseguir reduzi-los inteligentemente e sem prejudicar a lucratividade. Isso deve ser uma cultura em todas as empresas, mas é difícil saber onde reduzir, se você nem sabe para onde o dinheiro está indo.

Dessa forma, um fluxo bem definido ajuda a entender onde a empresa mais gasta e identificar gastos pequenos que costumam ser menosprezados, mas que quando somados são bem significativos.

Oportunidade de investimento
Imagine que seu fornecedor ofereceu um bom desconto para comprar aquele produto que você mais vende, ou sua principal matéria-prima. Com um bom capital de giro e o fluxo de caixa em dia, é possível entender se é ou não favorável aproveitar a promoção.

Visualizando isso nos dados do fluxo de caixa, você garante melhor lucratividade na venda dos produtos e serviços, sem deixar de pagar as outras contas que estão para vender.

6 dicas para organizar o fluxo de caixa
Entendendo o que é fluxo de caixa e onde esse controle pode contribuir positivamente na sua empresa, agora é hora de conferir 6 dicas para organizá-lo e tirar bom proveito dos dados que dali estiver.

As informações contidas neste artigo não refletem a opinião do Jornal Folha de Pernambuco e são de inteira responsabilidade de seus criadores.

1. Registre entradas e saídas
Como dito no início do texto, não importa se o seu registro será num software bem sofisticado, ou numa simples – mas poderosa – planilha de fluxo de caixa. O importante é registrar tudo que você puder.

Muitas vezes, aqueles gastos pequenos, de poucos reais, costumam ser menosprezados. No entanto, ao somar o montante total no período analisado, seja de um mês, um semestre, ou um ano, esse valor pode ser bem significativo na sua margem de lucro e você sequer estava dando atenção a ele.

Então, a regra básica para organizar um bom fluxo de caixa é não desmerecer nem valor, seja de entrada ou de saída, em nenhum momento, como, por exemplo:

Aluguel;

Salário dos funcionários;

Conta de luz;

Matéria-prima;

Vendas de produtos e/ou serviços;

Investimentos;

Empréstimos;

Entre outros.
Lembrando que as contas fixas e as parceladas também devem ser consideradas para os meses seguintes, o que auxiliará na projeção do caixa para os próximos meses.

2. Defina categorias
Categorizar as entradas e saídas é uma boa prática para conseguir enxergar melhor o macro, sem dispensar a análise do micro.

Categorizando a entrada, você conseguirá identificar com o que a empresa mais recebe, permitindo um investimento maior nesses produtos ou serviços para aumentar os ganhos da empresa.

Já na categorização das saídas, será possível facilitar o controle de gastos, ajudando a identificar, por exemplo, onde é o maior gasto e se está dispondo de mais dinheiro que deveria em determinadas áreas

Para isso, não há um padrão de nomes de categorias, afinal, deve ser feita de acordo com a realidade de cada empresa. Mas, no geral, são os salários de funcionários; alimentação; matéria-prima; veículos (gasolina, manutenção), entre outros.

3. Período do fluxo
Não esqueça de definir o período que você deseja analisar, afinal, um dado isolado pode não representar muita coisa. Há empresas a optar pelo fluxo de caixa semanalmente ou até mensalmente.

No entanto, não esqueça de considerar que períodos grandes funcionam para empresas que realizam vendas mais complexas e que não movimentam o caixa diariamente.

Se sua empresa realiza vendas todos os dias, é importante analisar o fluxo de caixa diariamente. Dessa forma, não há risco de perder o controle financeiro diante das movimentações.

4. Pagamentos à vista
Incentivar o pagamento à vista por parte dos seus clientes é ideal para garantir um fluxo de caixa mais simples e direto. Afinal, isso representa dinheiro entrando de forma mais rápida para o investimento correto.

É claro que isso não deve ser uma decisão que prejudique suas vendas ou sua lucratividade, mas se for interessante receber à vista, considere oferecer descontos que incentivem essa decisão por parte do consumidor.

5. Defina seu capital de reserva
Se você já costuma analisar os dados da sua empresa de alguma forma, com certeza já percebeu que, em alguns meses, a companhia precisa gastar mais para manter a operação funcionando.

Isso acontece, normalmente, se seu negócio costuma ter picos de vendas – uma sorveteria na praia costuma vender mais no verão que no inverno –, ou até mesmo nos meses que costumam vencer impostos ou outras taxas.

Sendo assim, ter um capital de reserva é essencial para se manter de pé durante esse período, não dependendo exclusivamente das vendas do mês em questão, de depender das suas finanças pessoais ou até mesmo ter que recorrer a empréstimos de emergências.

6. Planilha de fluxo de caixa
Por fim, a dica final é você fazer o download da planilha de fluxo de caixa da Cora. Como seu planejamento financeiro pode ser muito mais simples com o controle adequado do seu fluxo de caixa, o objetivo da planilha é te ajudar a:

Registrar todas as entradas e despesas do seu caixa

Classificá-los como ganhos e gastos;

Ter uma previsão do que irá pagar e receber;

Ter uma visão geral do seu saldo diário e fechamento mensal e semanal.

Fonte: Folha de Pernambuco